ارزهای دیجیتال آمریکایی

ارزهای دیجیتال آمریکایی به مجموعه ای از پروژه های بلاکچینی اشاره دارند که ریشه های عمیقی در ایالات متحده دارند؛ چه از نظر تیم توسعه دهنده و دفتر مرکزی و چه از بابت قوانین نظارتی که بر آن ها حاکم است. این دسته از دارایی های دیجیتال، به دلیل پشتوانه اقتصادی و حقوقی قوی، همواره مورد توجه سرمایه گذاران بین المللی بوده اند. شناسایی آن ها برای تصمیم گیری آگاهانه حیاتی است.

بازار ارزهای دیجیتال در سال های اخیر به کانون توجه بسیاری از سرمایه گذاران و علاقه مندان به فناوری تبدیل شده است. در این میان، ایالات متحده آمریکا به دلیل نفوذ اقتصادی، پیشرفت های تکنولوژیکی و چارچوب های قانونی در حال توسعه، نقشی بی بدیل در شکل دهی به این بازار ایفا می کند. پروژه های بلاکچین با پشتوانه آمریکایی، نه تنها از اعتبار و شفافیت بیشتری برخوردارند، بلکه پتانسیل رشد قابل توجهی را نیز به نمایش می گذارند. سرمایه گذاران خرد و متوسط، به ویژه در مناطقی مانند ایران، برای مسیریابی در این دنیای پرنوسان، نیاز مبرمی به اطلاعات دقیق و کاربردی درباره این ارزها، قوانین حاکم بر آن ها و نحوه سرمایه گذاری دارند. این مقاله تلاشی است تا نگاهی جامع به ابعاد مختلف ارزهای دیجیتال آمریکایی، از تعریف و ویژگی ها تا فرصت ها و چالش های سرمایه گذاری در آن ها، داشته باشد.

تعریف و ابعاد ارزهای دیجیتال آمریکایی

هنگامی که صحبت از ارزهای دیجیتال آمریکایی به میان می آید، باید معیارهای مشخصی برای شناسایی آن ها در نظر گرفت. این مفهوم تنها به این معنی نیست که یک ارز دیجیتال صرفاً در خاک آمریکا متولد شده باشد؛ بلکه ابعاد عمیق تری را در بر می گیرد. مهمترین معیارها شامل تیم توسعه دهنده مستقر در آمریکا، وجود دفتر مرکزی شرکت مادر در ایالات متحده و فعالیت تحت نظارت قوانین این کشور است. همچنین، حجم بالای کاربران و سرمایه گذاران آمریکایی نیز می تواند نشان دهنده نفوذ و ماهیت آمریکایی یک پروژه باشد. گاهی اوقات، حتی اگر دفتر اصلی یک پروژه در خارج از آمریکا باشد، اما بنیان گذاران اصلی آن آمریکایی باشند و نفوذ زیادی در تصمیم گیری ها و جهت گیری پروژه داشته باشند، آن پروژه در این دسته بندی جای می گیرد. این ظرافت ها به سرمایه گذاران کمک می کند تا با دیدی بازتر به انتخاب های خود بپردازند.

چرا آمریکا قدرت اول در بازار کریپتوست؟

ایالات متحده آمریکا به دلایل متعددی به عنوان قدرت اول و تأثیرگذارترین کشور در بازار کریپتو شناخته می شود. این کشور از زیرساخت های مالی و فناوری بی نظیری برخوردار است که امکان رشد و توسعه سریع پروژه های بلاکچین را فراهم می آورد. حضور بزرگترین شرکت ها و استارتاپ های بلاکچین محور، مانند کوین بیس، ریپل و کانسنسیس، خود گواه این مدعاست. علاوه بر این، سازمان های نظارتی قدرتمندی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) با تلاش برای ایجاد چارچوب های قانونی، به افزایش اعتماد سرمایه گذاران نهادی و خرد کمک کرده اند. جذب بیشترین سهم از سرمایه های جهانی در این حوزه و تمرکز سرمایه گذاران نهادی در آمریکا، موقعیت این کشور را به عنوان یک بازیگر کلیدی در صحنه جهانی کریپتو تثبیت کرده است. مشاهده می شود که بسیاری از نوآوری ها و روندهای جدید در دنیای رمزارزها، ابتدا از بستر آمریکا شکل گرفته و سپس به سایر نقاط جهان گسترش می یابند.

چشم انداز قانون گذاری و سیاست های آمریکا در حوزه کریپتو

قوانین و سیاست های دولت آمریکا نقش تعیین کننده ای در شکل دهی به آینده ارزهای دیجیتال، نه تنها در این کشور بلکه در سطح جهانی، ایفا می کنند. سرمایه گذاران باید به دقت تحولات این حوزه را زیر نظر داشته باشند تا بتوانند تصمیمات آگاهانه تری بگیرند.

نهادهای نظارتی و چارچوب های قانونی

صحنه نظارتی در آمریکا برای ارزهای دیجیتال، پیچیده و پویاست. چندین نهاد دولتی، هر یک با مسئولیت های خاص خود، بر جنبه های مختلف این بازار نظارت دارند:

• کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC): این نهاد نقش محوری در طبقه بندی توکن ها به عنوان اوراق بهادار و رسیدگی به پرونده های حقوقی مهم، مانند پرونده پر سر و صدای ریپل، ایفا می کند. رویکرد SEC تأثیر بسزایی بر نحوه فعالیت پروژه ها و عرضه توکن ها دارد.
• کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC): مسئول نظارت بر مشتقات کریپتویی مانند قراردادهای آتی بیت کوین و اتریوم است. این نهاد تلاش می کند تا شفافیت و انصاف را در این بازارها تضمین کند.
• اداره کنترل کننده ارز (OCC): این نهاد نقش مهمی در تنظیم بانکداری سنتی دارد و در سال های اخیر تلاش کرده است تا چارچوبی برای تعامل بانک ها با رمزارزها ارائه دهد.
• قانون نوآوری مالی و فناوری قرن ۲۱ (FIT21): این قانون که اخیراً در مجلس نمایندگان تصویب شد، گام مهمی در جهت شفاف سازی و تعیین مسئولیت ها بین SEC و CFTC است. تحلیلگران بر این باورند که تصویب نهایی این قانون می تواند به وضوح بیشتری در فضای نظارتی منجر شود و راه را برای نوآوری های بیشتر هموار کند.

سیاست های رؤسای جمهور و تأثیر آن ها بر بازار

دیدگاه های سیاسی و اقتصادی رؤسای جمهور آمریکا تاثیرات عمیقی بر بازار ارزهای دیجیتال می گذارد.

• دولت جو بایدن: دولت بایدن با صدور یک فرمان اجرایی در سال ۲۰۲۲، رویکردی محتاطانه و جامع نگر را برای چارچوب سازی و نظارت بر دارایی های دیجیتال اتخاذ کرد. این فرمان به نهادهای دولتی دستور داد تا خطرات و فرصت های رمزارزها را بررسی کرده و پیشنهاداتی برای قوانین جدید ارائه دهند.
• دولت دونالد ترامپ: ترامپ در دوره ریاست جمهوری قبلی خود، بیت کوین را کلاهبرداری خوانده بود. اما در سال های اخیر، شاهد تغییر موضع قابل توجهی از سوی وی بوده ایم. او با وعده تبدیل آمریکا به پایتخت کریپتو، از توسعه این صنعت حمایت کرده است. این تغییر رویکرد می تواند پیامدهای بزرگی برای بازار داشته باشد و بسیاری از سرمایه گذاران را به آینده این بازار امیدوار سازد.

ارزهای ذخیره استراتژیک آمریکا (Trump’s Five)

یکی از تحولات اخیر و پررنگ در دنیای کریپتو، اظهارات دونالد ترامپ در ژانویه ۲۰۲۵ (دی ۱۴۰۳) بود که در پستی در شبکه اجتماعی خود، پنج ارز دیجیتال را به عنوان ارزهای ذخیره استراتژیک آمریکا معرفی کرد. این لیست شامل بیت کوین، اتریوم، ریپل، سولانا و کاردانو بود. این اتفاق به سرعت در بازار منعکس شد و هر یک از این ارزها شاهد رشد قابل توجهی بودند. این اقدام، مفهوم حمایت بالقوه دولتی از این دارایی ها را تقویت می کند و می تواند به جذب سرمایه های بیشتری به سمت این پروژه ها منجر شود. تحلیلگران انتظار دارند که چنین اظهاراتی، در صورت تحقق، ثبات و اعتبار بیشتری برای این ارزها به ارمغان آورد.

چشم انداز دلار دیجیتال آمریکا (CBDC)

بحث راه اندازی دلار دیجیتال آمریکا (Central Bank Digital Currency – CBDC) یکی از موضوعات مهم و بحث برانگیز در فضای مالی این کشور است. راه اندازی یک CBDC می تواند تاثیرات متفاوتی بر بازار ارزهای دیجیتال موجود، به ویژه استیبل کوین های خصوصی، داشته باشد. برخی معتقدند که دلار دیجیتال می تواند تقاضا برای استیبل کوین های خصوصی را کاهش دهد، چرا که جایگزینی امن تر و تحت حمایت دولت خواهد بود. همچنین، این امر می تواند به کنترل دولتی بیشتری بر تراکنش های مالی منجر شود که نگرانی هایی را در مورد حریم خصوصی کاربران ایجاد می کند. مزایا و معایب راه اندازی CBDC از دیدگاه اقتصادی و حریم خصوصی در حال بررسی است و جامعه کریپتو با دقت این تحولات را دنبال می کند. این گام می تواند نشانه ای از پذیرش گسترده تر فناوری بلاکچین توسط دولت باشد.

نهنگ ها و بازیگران بزرگ آمریکایی در بازار کریپتو

بازار ارزهای دیجیتال، مانند اقیانوسی پهناور، میزبان موجودات عظیمی است که به آنها نهنگ های کریپتو می گویند. این نهنگ ها، سرمایه گذاران و نهادهایی هستند که حجم قابل توجهی از دارایی های دیجیتال را در اختیار دارند و قادرند با تصمیمات خود، موج های بزرگی در بازار ایجاد کنند. بخش عمده ای از این نهنگ ها در ایالات متحده آمریکا متمرکز هستند، و این موضوع دلایل قانع کننده ای دارد.

چرا بخش عمده نهنگ های کریپتو آمریکایی هستند؟

تمرکز نهنگ های کریپتو در آمریکا تصادفی نیست. این کشور به دلیل برخورداری از دسترسی بی نظیر به سرمایه های بزرگ و زیرساخت های نهادی، بستر مناسبی را برای رشد این بازیگران فراهم آورده است. پذیرش گسترده فناوری بلاکچین و وجود پلتفرم های قانونی و معتبر، باعث شده تا شرکت های بزرگ فناوری و مالی پیشرو در آمریکا، به این حوزه ورود کنند. این محیط مساعد، راه را برای جذب سرمایه گذاران نهادی و شکل گیری نهنگ های کریپتو هموار کرده است. سرمایه گذاران مشاهده کرده اند که چارچوب های قانونی و نهادهای نظارتی در آمریکا، حتی با وجود پیچیدگی ها، در نهایت به ایجاد اعتماد کمک می کنند و این اعتماد، عامل جذب سرمایه های عظیم است.

معرفی بزرگترین نهنگ ها و شرکت های سرمایه گذار نهادی آمریکایی

نفوذ شرکت های بزرگ و نهادهای مالی در آمریکا بر بازار کریپتو قابل انکار نیست. این بازیگران اصلی، با سرمایه گذاری های کلان خود، روندهای بازار را شکل می دهند. برخی از مهمترین آنها عبارتند از:

• Grayscale Investments: این شرکت به عنوان بزرگترین مدیریت کننده دارایی های کریپتو شناخته می شود و صندوق هایی مانند Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) را اداره می کند. سرمایه گذاران نهادی بسیاری از طریق Grayscale به بازار بیت کوین و سایر ارزها دسترسی پیدا می کنند.
• BlackRock: غول مدیریت دارایی جهان، با ورود به بازار ETFهای بیت کوین، نشان داد که اعتماد به کریپتو در میان نهادهای مالی سنتی نیز در حال رشد است. این حرکت BlackRock، پیام قدرتمندی به کل بازار ارسال کرد.
• MicroStrategy (مایکل سیلور): استراتژی تمام عیار مایکل سیلور و شرکت MicroStrategy در سرمایه گذاری گسترده در بیت کوین، این شرکت را به یکی از بزرگترین دارندگان سازمانی بیت کوین تبدیل کرده است. اقدامات این شرکت همواره زیر ذره بین بازار است.
• Fidelity Investments: این شرکت خدمات کریپتو را به مشتریان نهادی و خرد خود ارائه می دهد و نقش مهمی در پذیرش جریان اصلی دارایی های دیجیتال ایفا می کند.
• ARK Invest (کتی وود): به رهبری کتی وود، ARK Invest به دلیل تمرکز بر نوآوری و فناوری های تخریب گر شناخته شده است. این شرکت سرمایه گذاری های قابل توجهی در پروژه های بلاکچین و شرکت های مرتبط با کریپتو انجام داده است.
• Andreessen Horowitz (a16z): یکی از بزرگترین سرمایه گذاران خطرپذیر در دنیای فناوری که سرمایه گذاری های عظیمی در استارتاپ های بلاکچین و ارزهای دیجیتال دارد. نقش این شرکت در رشد اکوسیستم کریپتو بسیار حیاتی است.
• Square (Block Inc. – جک دورسی): شرکت پرداخت جک دورسی، مدیرعامل سابق توییتر، نیز حمایت گسترده ای از بیت کوین کرده و خدمات مرتبط با آن را از طریق Cash App ارائه می دهد.

اقدامات و تصمیمات این نهادها و نهنگ ها، نه تنها بر قیمت ارزهای دیجیتال، بلکه بر روند کلی پذیرش و توسعه این فناوری در سطح جهانی تأثیر می گذارد. سرمایه گذاران با دنبال کردن فعالیت های این بازیگران، می توانند بینش های ارزشمندی از جهت گیری های آتی بازار به دست آورند.

معرفی جامع ارزهای دیجیتال آمریکایی (با تمرکز بر پتانسیل سرمایه گذاری)

در این بخش، به معرفی جامع و دقیق برخی از مهمترین ارزهای دیجیتال می پردازیم که ریشه های آمریکایی دارند یا نفوذ قابل توجهی در بازار ایالات متحده پیدا کرده اند. معیار انتخاب این لیست، پشتوانه تیمی/شرکتی در آمریکا، حجم بازار، کاربرد، نوآوری، مقبولیت در بازار آمریکا و رعایت نسبی قوانین نظارتی است.

پروژه های لایه ۱ و پلتفرم های اصلی

این پروژه ها بنیاد و ستون فقرات اکوسیستم بلاکچین را تشکیل می دهند و بستری برای توسعه سایر برنامه های غیرمتمرکز هستند.

۱. ریپل (XRP)

ریپل با نماد XRP، توسط شرکت ریپل لبز (Ripple Labs) که در سال ۲۰۱۲ در سان فرانسیسکو، کالیفرنیا تاسیس شد، توسعه یافته است. هدف اصلی ریپل تسهیل تراکنش های بین المللی برای بانک ها و مؤسسات مالی است. سرمایه گذاران به دلیل سرعت بالا و هزینه کم تراکنش ها، پتانسیل این ارز را در جایگزینی سیستم های پرداخت سنتی مانند سوئیفت بسیار بالا می بینند. چالش های حقوقی این پروژه با SEC آمریکا، فراز و نشیب های زیادی را برای آن رقم زده، اما جامعه طرفداران آن همچنان به آینده روشن XRP امیدوارند. این پروژه با وجود این چالش ها، جایگاه خود را در میان ۱۰ ارز دیجیتال برتر حفظ کرده است.

۲. سولانا (SOL)

سولانا با نماد SOL، یکی دیگر از پروژه های محبوب آمریکایی است که آناتولی یاکوونکو در سال ۲۰۱۷ آن را معرفی کرد و در سال ۲۰۱۸ شرکت سولانا لبز (Solana Labs) را در سان فرانسیسکو، کالیفرنیا تأسیس نمود. این بلاکچین به دلیل مقیاس پذیری فوق العاده بالا و سرعت پردازش بیش از ۶۵,۰۰۰ تراکنش در ثانیه، توجه بسیاری را به خود جلب کرده است. اکوسیستم پررونق دیفای، NFT و بازی های بلاکچینی روی سولانا، آن را به گزینه ای جذاب برای سرمایه گذاران تبدیل کرده است. با وجود چالش هایی مانند قطعی های موقت شبکه، تیم سولانا به طور مداوم در تلاش برای بهبود پایداری آن است و سرمایه گذاران به پتانسیل بالای آن در آینده نگاه می کنند.

۳. کاردانو (ADA)

کاردانو با نماد ADA، توسط چارلز هاسکینسون، یکی از بنیان گذاران اتریوم و یک کارآفرین آمریکایی، در سال ۲۰۱۷ ایجاد شد. اگرچه شرکت توسعه دهنده اصلی آن، IOHK، در سنگاپور مستقر است، اما به دلیل نقش محوری هاسکینسون و قرار گرفتن در لیست ذخایر استراتژیک پیشنهادی دونالد ترامپ، در این لیست جای می گیرد. کاردانو به دلیل رویکرد علمی، امنیت بالا و پایداری شبکه شهرت دارد و در حال توسعه برای پشتیبانی از برنامه های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند است. سرمایه گذاران به پتانسیل بلندمدت این پروژه در حوزه دیفای و وب۳ امیدوار هستند، هرچند که سرعت توسعه آن نسبت به برخی رقبا آهسته تر به نظر می رسد.

۴. آوالانچ (AVAX)

آوالانچ با نماد AVAX، توسط شرکت آوا لبز (Ava Labs) در سال ۲۰۲۰ توسعه یافت که دفتر آن در ایتاکا، نیویورک قرار دارد و توسط امین گون سیرر، استاد دانشگاه کرنل، رهبری می شود. آوالانچ به خاطر مکانیسم اجماع نوآورانه Avalanche Consensus و قابلیت ایجاد زیرشبکه های مستقل، سرعت بالا و کارمزدهای پایین شناخته می شود. این ویژگی ها آن را به بستری ایده آل برای توسعه دهندگان و کاربران دیفای و NFT تبدیل کرده است. سرمایه گذاران به قابلیت مقیاس پذیری و انعطاف پذیری بالای این شبکه در جذب پروژه های مختلف نگاه می کنند.

۵. سویی (SUI)

سویی با ارز دیجیتال SUI، پروژه ای نسبتاً جدید و مقیاس پذیر است که توسط شرکت میستن لبز (Mysten Labs) در سال ۲۰۲۳ توسعه داده شد. تیم توسعه دهنده سویی متشکل از مهندسان سابق متا (فیسبوک) است و دفتر آن در کالیفرنیا قرار دارد. سویی از زبان برنامه نویسی Move و مکانیزم اجماع خاصی برای دستیابی به توان عملیاتی و سرعت بالا با کارمزدهای پایین بهره می برد. فعالیت گسترده آن در حوزه های دیفای، GameFi و وب۳، آن را به گزینه ای جذاب برای سرمایه گذارانی تبدیل کرده که به دنبال پروژه های آینده دار با تیم باتجربه هستند. سرمایه گذاران از پتانسیل سویی در رقابت با بلاکچین های لایه ۱ محبوب دیگر هیجان زده هستند.

۶. آپتوس (APT)

آپتوس با نماد APT، یک بلاکچین لایه ۱ دیگر است که توسط تیم آپتوس لبز (Aptos Labs) توسعه یافته است. این تیم نیز از توسعه دهندگان سابق متا تشکیل شده و دفتر اصلی آن در پالو آلتو، کالیفرنیا مستقر است. آپتوس نیز از زبان برنامه نویسی Move استفاده می کند و بر امنیت بسیار بالا، مقیاس پذیری و کاربرپسندی تمرکز دارد. فناوری های بدیع مانند Block-STM در آپتوس، آن را برای ایجاد قراردادهای هوشمند ایمن و کارآمد مناسب می سازد. سرمایه گذاران به پتانسیل این پروژه در جذب توسعه دهندگان و تبدیل شدن به یک پلتفرم پیشرو در وب۳ امید زیادی دارند.

۷. نییر پروتکل (NEAR)

نییر پروتکل با نماد NEAR، یک بلاکچین لایه ۱ است که بنیان گذاران آن در ایالات متحده فعال هستند و هدفش، ارائه بستری کاربرپسند و مقیاس پذیر برای توسعه دهندگان است. نییر از فناوری شاردینگ داینامیک استفاده می کند تا بتواند همزمان با افزایش کاربران، سرعت تراکنش ها را حفظ کند. تجربه کاربری ساده و اکوسیستم رو به رشد آن در دیفای و NFT، آن را به گزینه ای جذاب برای سرمایه گذاران تبدیل کرده است. این پروژه به دنبال رفع چالش های مقیاس پذیری و هزینه در شبکه های قدیمی تر است و در این مسیر موفقیت های قابل توجهی به دست آورده است.

۸. الگورند (ALGO)

الگورند با نماد ALGO، توسط سیلویو میکالی، استاد دانشگاه MIT و رمزنگار برجسته، ایجاد شده است. این پروژه با استفاده از مکانیسم Pure Proof of Stake، امنیت، مقیاس پذیری و تمرکززدایی را به طور همزمان ارائه می دهد. الگورند به دلیل مصرف انرژی پایین و سرعت بالا، برای کاربردهای دولتی و سازمانی نیز جذابیت پیدا کرده است. سرمایه گذاران به رویکرد علمی و پشتوانه آکادمیک این پروژه اعتماد دارند و آن را گزینه ای پایدار برای سرمایه گذاری بلندمدت می دانند. شفافیت و کارایی الگورند در انتقال دارایی ها برای بسیاری از کاربران ملموس است.

پروژه های لایه ۲، اوراکل و دیفای

این پروژه ها بر روی پلتفرم های اصلی بنا شده اند و خدمات و کارایی های تخصصی را ارائه می دهند.

۹. چین لینک (LINK)

چین لینک با نماد LINK، یکی از پروژه های بلاکچین آمریکایی است که توسط سرگئی نازاروف و تیمش در سال ۲۰۱۷ معرفی شد. دفتر مرکزی چین لینک لبز (Chainlink Labs) در سان فرانسیسکو، کالیفرنیا قرار دارد. این پروژه به عنوان اوراکل های غیرمتمرکز عمل می کند و داده های دنیای واقعی را به قراردادهای هوشمند بلاکچین متصل می سازد. همکاری های گسترده چین لینک با شرکت های بزرگ و اهمیت آن برای امنیت و اعتماد در فضای دیفای، آن را به یک جزء حیاتی از اکوسیستم بلاکچین تبدیل کرده است. سرمایه گذاران پتانسیل رشد LINK را در گسترش کاربرد قراردادهای هوشمند بسیار بالا می بینند.

۱۰. یونی سواپ (UNI)

یونی سواپ با نماد UNI، توسط هیدن آدامز، یک مهندس آمریکایی، توسعه یافت و اکنون یکی از بزرگترین صرافی های غیرمتمرکز (DEX) دنیاست. یونی سواپ با فراهم آوردن نقدینگی بالا و امکان سواپ توکن ها بدون نیاز به واسطه، انقلابی در حوزه دیفای ایجاد کرده است. حاکمیت غیرمتمرکز این پروتکل به دارندگان توکن UNI اجازه می دهد تا در تصمیم گیری های کلیدی شرکت کنند. سرمایه گذاران به نقش پیشرو یونی سواپ در اکوسیستم دیفای و پتانسیل آن برای تسهیل دسترسی به بازارهای مالی غیرمتمرکز توجه ویژه ای دارند.

۱۱. آوی (AAVE)

آوی با نماد AAVE، یکی از پیشروترین پلتفرم های وام دهی و وام گیری دیفای است. اگرچه تیم اصلی توسعه دهنده آن در اروپا مستقر است، اما نفوذ گسترده و حجم بالای کاربران آن در بازار آمریکا، آن را در زمره پروژه های تأثیرگذار در این منطقه قرار می دهد. آوی به کاربران امکان می دهد تا دارایی های دیجیتال خود را وثیقه گذاشته و وام دریافت کنند یا دارایی های خود را به دیگران وام داده و سود کسب کنند. امنیت بالا و ممیزی های منظم قراردادهای هوشمند آن، اعتماد سرمایه گذاران را جلب کرده است. این پلتفرم در دوران نوسانات بازار، ابزاری ارزشمند برای مدیریت نقدینگی به شمار می رود.

۱۲. The Graph (GRT)

The Graph با نماد GRT، یک پروتکل ایندکس سازی برای داده های بلاکچین است که توسط تیمی مستقر در ایالات متحده توسعه یافته. این پروتکل به توسعه دهندگان برنامه های غیرمتمرکز (DApp) این امکان را می دهد تا به راحتی به داده های بلاکچین دسترسی پیدا کنند و آنها را سازماندهی کنند. اهمیت The Graph برای عملکرد صحیح و کارآمد DAppها بسیار زیاد است. سرمایه گذاران پتانسیل GRT را در تبدیل شدن به یک زیرساخت حیاتی برای کل اکوسیستم وب۳ و برنامه های غیرمتمرکز بسیار بالا می بینند.

۱۳. اوندو (ONDO)

اوندو با نماد ONDO، یکی از پروژه های نوآورانه آمریکایی است که بر توکنیزاسیون دارایی های واقعی (Real-World Assets – RWAs) تمرکز دارد. تیم و شرکت پشتیبان آن در ایالات متحده مستقر هستند و با نهادهای مالی این کشور در تعامل اند. اوندو تلاش می کند پلی میان بازارهای مالی سنتی مانند اوراق قرضه و دنیای بلاکچین ایجاد کند، به طوری که کاربران بتوانند از طریق بلاکچین به دارایی هایی مانند اوراق خزانه داری آمریکا (T-Bills) دسترسی پیدا کنند. این پروژه برای سرمایه گذارانی که به دنبال تنوع بخشی سبد خود با دارایی های پایدارتر و متصل به اقتصاد واقعی هستند، جذابیت زیادی دارد.

پروژه های با تمرکز بر حریم خصوصی، ذخیره سازی، و کاربردهای خاص

این دسته از ارزهای دیجیتال، کاربردهای متنوعی فراتر از صرفاً تراکنش های مالی ارائه می دهند.

۱۴. استلار (XLM)

استلار با نماد XLM، توسط جد مک کیلب (یکی از بنیان گذاران ریپل و Mt.Gox) در سال ۲۰۱۴ تأسیس شد. شرکت Stellar Development Foundation که مسئول توسعه آن است، در سان فرانسیسکو، کالیفرنیا قرار دارد. استلار با هدف تسهیل پرداخت های فرامرزی سریع و ارزان و تمرکز بر کشورهای در حال توسعه طراحی شده است. همکاری با شرکت های مالی و قابلیت توکن سازی دارایی ها، XLM را به گزینه ای مناسب برای پرداخت ها و انتقال ارزش تبدیل کرده است. سرمایه گذاران به پتانسیل استلار در ایجاد یک سیستم پرداخت جهانی غیرمتمرکز نگاه می کنند.

۱۵. هدرا هش گراف (HBAR)

هدرا هش گراف با نماد HBAR، یک شبکه توزیع شده محصول شرکت آمریکایی Hedera Hashgraph LLC است که از فناوری گراف جهت دار غیرمدور (DAG) به جای بلاکچین سنتی استفاده می کند. این فناوری سرعت بسیار بالا (با نهایی سازی ۳ ثانیه ای) و مقیاس پذیری فوق العاده ای را فراهم می کند. حاکمیت مشترک آن توسط سازمان های بزرگ جهانی (مانند گوگل، IBM) و مصرف انرژی پایین، آن را به گزینه ای جذاب برای کاربردهای سازمانی و پروژه های وب۳ تبدیل کرده است. سرمایه گذاران به پتانسیل هدرا در آینده فناوری بلاکچین و وب۳ بسیار امیدوار هستند.

۱۶. فایل کوین (FIL)

فایل کوین با نماد FIL، یک شبکه ذخیره سازی ابری غیرمتمرکز است که به کاربران امکان می دهد فضای ذخیره سازی اضافی خود را اجاره دهند یا از آن برای ذخیره امن داده های خود استفاده کنند. این پروژه توسط Protocol Labs، یک تیم آمریکایی، توسعه یافته است. فایل کوین با ارائه راهکاری امن، غیرمتمرکز و مقرون به صرفه برای ذخیره سازی داده ها، می تواند چالش های فعلی ذخیره سازی ابری را حل کند. سرمایه گذاران پتانسیل FIL را در بازار رو به رشد ذخیره سازی ابری و اهمیت آن برای تمرکززدایی اینترنت، بسیار زیاد می دانند.

۱۷. ZCash (ZEC)

ZCash با نماد ZEC، یک ارز دیجیتال با تمرکز بر حریم خصوصی کامل تراکنش ها است که از فناوری ZK-SNARKs استفاده می کند تا هویت فرستنده، گیرنده و مقدار تراکنش را مخفی نگه دارد. این پروژه توسط Zcash Company (اکنون Electric Coin Co.)، یک شرکت آمریکایی، توسعه یافته است. برای سرمایه گذارانی که به اهمیت حریم خصوصی در دنیای دیجیتال باور دارند، ZCash گزینه ای منحصر به فرد است. با این حال، ماهیت حریم خصوصی محور آن، چالش هایی را در زمینه رعایت قوانین نظارتی ایجاد کرده است.

۱۸. دوج کوین (DOGE)

دوج کوین با نماد DOGE، که در ابتدا به عنوان یک پروژه شوخی توسط دو مهندس نرم افزار آمریکایی ایجاد شد، به لطف حمایت افراد مشهور مانند ایلان ماسک و جامعه فعال و پرشور خود، به یکی از محبوب ترین ارزهای دیجیتال تبدیل شده است. اگرچه کاربرد فنی پیچیده ای ندارد، اما محبوبیت اجتماعی و پتانسیل آن برای جلب توجه عمومی، آن را به گزینه ای جذاب برای سرمایه گذاران تبدیل کرده است. نوسانات قیمتی DOGE بالا بوده و سرمایه گذاران با آگاهی از ریسک های آن وارد معامله می شوند.

۱۹. ورلد کوین (WLD)

ورلد کوین با نماد WLD، یکی از پروژه های بحث برانگیز آمریکایی است که توسط سم آلتمن، مدیرعامل OpenAI، تأسیس شده است. این پروژه به دنبال حل مسئله احراز هویت جهانی و دیجیتال با استفاده از اسکن عنبیه چشم (توسط دستگاه Orb) و ارائه توکن WLD به کاربران است. هدف نهایی آن ایجاد یک سیستم اقتصادی دیجیتال است که در آن هر انسان یک هویت دیجیتال منحصربه فرد داشته باشد. این پروژه با وجود پتانسیل های آینده نگرانه، نگرانی هایی در مورد حریم خصوصی و تمرکز اطلاعات ایجاد کرده است. سرمایه گذاران با توجه به ماهیت جاه طلبانه و تیم قدرتمند، به آینده WLD نگاه می کنند.

۲۰. Decentraland (MANA)

دیسنترالند با نماد MANA، یک پلتفرم واقعیت مجازی (VR) و متاورس مبتنی بر بلاکچین است که به کاربران امکان خرید زمین های دیجیتال و توسعه آن ها را می دهد. اگرچه تیم توسعه دهنده آن از سراسر جهان است، اما نفوذ گسترده و سرمایه گذاری های سنگین از سوی نهادهای آمریکایی، آن را در این دسته بندی قرار می دهد. دیسنترالند به کاربران این فرصت را می دهد که در یک دنیای مجازی تعامل داشته و محتوا خلق کنند. سرمایه گذاران به پتانسیل رشد MANA در بازار رو به توسعه متاورس و اقتصاد مجازی بسیار امیدوارند.

برای سرمایه گذارانی که به دنبال شناسایی ارزهای دیجیتال آمریکایی در پلتفرم های تحلیلی هستند، می توانند به سایت هایی مانند CoinMarketCap یا CoinGecko مراجعه کنند. در بخش فیلترها یا دسته بندی ها، معمولاً گزینه ای برای مشاهده پروژه های بر اساس کشور یا تیم توسعه دهنده وجود دارد که می تواند لیستی از این ارزها را در اختیارشان قرار دهد.

بسیاری از تحلیلگران بازار معتقدند که حمایت رو به رشد قانون گذاران و نهادهای مالی در آمریکا، می تواند به ثبات و اعتبار بیشتر ارزهای دیجیتال آمریکایی در بلندمدت منجر شود.

راهنمای عملی خرید ارزهای دیجیتال آمریکایی

سرمایه گذاران علاقه مند به خرید ارزهای دیجیتال آمریکایی، چه پروژه های لایه ۱ و چه توکن های دیفای، باید با روش های موجود برای خرید آشنا باشند. با توجه به شرایط خاص برای کاربران ایرانی، انتخاب روش مناسب از اهمیت بالایی برخوردار است.

خرید از صرافی های خارجی (با تأکید بر چالش ها و راه حل های ایرانیان)

دسترسی به صرافی های خارجی معتبر برای کاربران ایرانی به دلیل تحریم ها و الزامات احراز هویت، با چالش هایی همراه است. با این حال، برخی صرافی های غیرمتمرکز (DEX) یا صرافی های متمرکز (CEX) خاص، محدودیت های کمتری دارند. برای خرید از این صرافی ها، مراحل زیر معمولاً دنبال می شود:

1. انتخاب صرافی: انتخاب یک صرافی خارجی که سخت گیری کمتری در مورد احراز هویت کاربران ایرانی دارد، گام اول است.
2. خرید تتر یا ترون از صرافی ایرانی: ابتدا باید از یک صرافی داخلی معتبر، تتر (USDT) یا ترون (TRX) را با ریال خریداری کنید.
3. انتقال به صرافی خارجی: دارایی خریداری شده (مثلاً تتر) را به آدرس کیف پول خود در صرافی خارجی انتخابی منتقل کنید.
4. خرید ارز مورد نظر: در صرافی خارجی، با استفاده از تتر یا ترون خود، ارز دیجیتال آمریکایی مورد نظر (مانند XRP یا SOL) را خریداری کنید.

توجه به نکات امنیتی و استفاده از VPN با IP ثابت برای کاهش ریسک مسدود شدن حساب ضروری است.

خرید از صرافی های ایرانی

صرافی های ایرانی نیز گزینه ای امن و در دسترس برای خرید بسیاری از ارزهای دیجیتال آمریکایی محبوب هستند. مراحل کلی به شرح زیر است:

1. ثبت نام و احراز هویت: در یک صرافی ایرانی معتبر ثبت نام کرده و مراحل احراز هویت را تکمیل کنید.
2. شارژ حساب: حساب خود را با ریال یا ارزهای دیجیتال دیگر (مانند تتر) شارژ کنید.
3. جستجو و خرید: در بخش تبادل سریع یا بازار حرفه ای صرافی، ارز دیجیتال آمریکایی مورد نظر خود را جستجو کرده و مقدار دلخواه را خریداری کنید.
4. واریز به کیف پول: پس از خرید، می توانید ارز دیجیتال را به کیف پول شخصی خود منتقل کنید.

خرید از صرافی های غیرمتمرکز (DEX)

صرافی های غیرمتمرکز، مانند یونی سواپ (Uniswap) یا پنکیک سواپ (Pancakeswap)، گزینه ای برای خرید بدون نیاز به احراز هویت هستند. برای استفاده از DEXها:

1. نصب کیف پول Web3: یک کیف پول Web3 مانند متامسک (MetaMask) را نصب کنید.
2. واریز توکن پایه: توکن پایه شبکه (مانند ETH برای یونی سواپ یا BNB برای پنکیک سواپ) را به کیف پول خود واریز کنید. همچنین می توانید تتر را به این کیف پول منتقل کنید.
3. انجام سواپ (Swap): در پلتفرم DEX، ارز دیجیتال پایه خود را با ارز دیجیتال آمریکایی مورد نظر خود (مثلاً XRP یا AVAX) سواپ کنید.

استفاده از DEXها نیاز به دانش فنی بیشتری دارد و همیشه باید از آدرس قرارداد هوشمند صحیح توکن اطمینان حاصل کرد.

نکات کلیدی برای سرمایه گذاری هوشمندانه در ارزهای دیجیتال آمریکایی

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال آمریکایی، مانند هر بازار دیگری، نیازمند دقت، تحقیق و استراتژی مشخص است. رعایت نکات زیر می تواند به سرمایه گذاران در اتخاذ تصمیمات هوشمندانه کمک کند:

• تحقیق و بررسی کامل (DYOR): قبل از هرگونه سرمایه گذاری، وایت پیپر، تیم توسعه دهنده، رودمپ و کاربرد عملی پروژه را به دقت بررسی کنید. اطلاعات به دست آمده از منابع معتبر، پایه و اساس هر تصمیم سرمایه گذاری موفق است.
• مدیریت ریسک: هیچ گاه بیش از توان مالی خود سرمایه گذاری نکنید. تنوع بخشی سبد سرمایه گذاری و تخصیص درصد مشخصی از دارایی ها به ارزهای دیجیتال، راهکاری برای کاهش ریسک است. بازار کریپتو نوسانات بالایی دارد و همیشه باید برای بدترین سناریوها آماده بود.
• پیگیری مداوم تغییرات قانونی و سیاسی: بازار ارزهای دیجیتال به شدت تحت تأثیر تصمیمات نهادهای نظارتی مانند SEC و CFTC و همچنین سیاست های دولت آمریکا (مانند اظهارات رئیس جمهور یا قوانین جدید) است. مطلع ماندن از این تحولات، برای پیش بینی روندهای آتی بازار حیاتی است.
• توجه به شرایط بازار جهانی و اقتصاد کلان: عوامل اقتصادی مانند نرخ بهره فدرال رزرو، تورم و رکود می توانند تأثیرات مستقیمی بر قیمت ارزهای دیجیتال داشته باشند. تحلیل این عوامل به درک بهتر محیط سرمایه گذاری کمک می کند.
• حفظ امنیت دارایی ها: استفاده از کیف پول های سخت افزاری برای نگهداری بلندمدت دارایی ها و کیف پول های نرم افزاری امن برای معاملات روزانه، از اصول اساسی حفظ امنیت در بازار کریپتو است. هرگز کلیدهای خصوصی خود را با کسی به اشتراک نگذارید.
• آموزش و به روزرسانی دانش: بازار کریپتو دائماً در حال تغییر و تکامل است. آموزش مداوم و به روزرسانی دانش، سرمایه گذاران را قادر می سازد تا با روندهای جدید همگام شوند و فرصت های جدید را شناسایی کنند.

تجربه نشان داده است که سرمایه گذارانی که با برنامه ریزی و رعایت اصول مدیریت ریسک وارد بازار ارزهای دیجیتال آمریکایی می شوند، شانس موفقیت بلندمدت بیشتری دارند.

جمع بندی: آینده روشن و پرچالش ارزهای دیجیتال آمریکایی

سفر در دنیای ارزهای دیجیتال آمریکایی نشان می دهد که این حوزه نه تنها با نوآوری های بی وقفه و فرصت های سرمایه گذاری جذاب همراه است، بلکه با چالش ها و پیچیدگی های خاص خود نیز روبه رو است. پروژه هایی که ریشه های آمریکایی دارند، از پشتوانه اقتصادی قوی، زیرساخت های فناوری پیشرفته و چارچوب های قانونی در حال توسعه بهره مند هستند که می تواند به اعتبار و پایداری آن ها در بلندمدت بیفزاید. نقش رهبری آمریکا در فناوری بلاکچین و نفوذ سیاست های این کشور بر بازار جهانی کریپتو، قابل چشم پوشی نیست. سرمایه گذاران، به ویژه از ایران، با درک این پیچیدگی ها و با اتکا به تحقیقات جامع و مدیریت ریسک، می توانند در این بازار هیجان انگیز حضور یابند. آینده این ارزها روشن اما پرچالش است، و همواره نیاز به تصمیم گیری آگاهانه و مسئولانه وجود دارد.

آیا به دنبال گسترش دانش خود در زمینه ارزهای دیجیتال هستید؟ می توانید به سایر مقالات ما در این زمینه مراجعه کنید.